ب
بنيان دوكس

شيت جدول أقساط شقق ومتابعة التحصيل وإدارة الشيكات والتعثر العقاري إكسيل

إعداد ومراجعة: المكتب الفني الهندسي — بنيان دوكس متوافق مع Excel 2016–365 & Google Sheets ضوابط تنظيم البيع والتأجير على الخارطة (برنامج وافي - الهيئة العامة للعقار)
حمل شيت جدول أقساط شقق ومتابعة التحصيل العقاري إكسيل بالمعادلات لحساب دفعات الحجز والتعاقد والأقساط الشهرية وأعمار ديون المتأخرات ومطابقة حساب الضمان.
الانتقال لتحميل الملف مجاناً (.XLSX)
جاري تحميل المعاينة التفاعلية الحية لشيت الإكسيل وكافة الصفحات والمعادلات...

تحميل مجاني مباشر

بدون تسجيل بريد • ملف قابل للتعديل

xlsx
شيت_جدول_أقساط_الوحدات_العقارية_ومتابعة_التحصيل.xlsx
الحجم: 46 KB • متوافق مع الأوفيس
fx

المعادلات الهندسية ومنطق الحساب المضمن في الشيت

الدوال والمعادلات المبرمجة داخل هذا النموذج (جاهزة للنسخ بنقرة واحدة):

معادلة القسط الدوري المتساوي (Equal Installment Formula)
PMT = (Total Selling Price - Downpayment - Delivery Payment) ÷ Number of Installments

حساب قيمة القسط المنتظم (شهري أو ربع سنوي) بعد خصم دفعات الحجز والتعاقد والاستلام من إجمالي القيمة البيعية للوحدة العقارية.

معادلة نسبة كفاءة التحصيل التراكمية (Collection Efficiency Ratio)
CER (%) = (Actual Collected Cash ÷ Total Due Receivables to Date) × 100%

المؤشر المالي الأساسي لإدارة مبيعات التطوير العقاري لقياس مدى التزام المشترين بالجداول الزمنية للسداد ومقارنة التحصيل الفعلي بالمستهدف.

معادلة الرصيد المتبقي بذمة العميل (Outstanding Customer Balance)
Outstanding Balance = Total Contract Price - Total Collected to Date

تحديد الذمة المالية المتبقية على المشتري شاملة الأقساط غير المستحقة بعد والدفعات النهائية المرتبطة بالإنجاز الإنشائي.

معادلة احتساب غرامة التأخير التعاقدية (Delay Penalty Calculation)
Penalty = Overdue Amount × Daily Delay Rate (e.g. 0.05% / day) × Days Overdue

حساب غرامة التأخير في حال تجاوز فترة السماح المقررة في عقد البيع بالتقسيط أو البيع على الخارطة وفق اللوائح النظامية.

معاينة تخطيط الطباعة الكامل لورقة العمل (.XLSX)

مقاس الطباعة القياسي A4
معاينة شيت جدول أقساط شقق ومتابعة التحصيل وإدارة الشيكات والتعثر العقاري إكسيل - التطوير العقاري والاستثمار بصيغة XLSX جاهز للتحميل والتعديل
File: شيت_جدول_أقساط_الوحدات_العقارية_ومتابعة_التحصيل.xlsx تحميل الملف الكامل (.XLSX) ←

مثال تطبيقي عملي: جدولة أقساط شقة سكنية بقيمة 950,000 ريال ومتابعة دفعات التحصيل وحساب المتأخرات

المعطيات والبيانات الهندسية للمسألة: بيع شقة سكنية (وحدة A-101) بمشروع أبراج سكنية بالرياض بقيمة إجمالية 950,000 ريال سعودي. شروط السداد التعاقدية: دفعة حجز ومقدم 10% (95,000 ريال)، دفعة تعاقد 10% (95,000 ريال)، المتبقي 80% (760,000 ريال) مقسم على 8 أقساط ربع سنوية متساوية بقيمة 95,000 ريال لكل قسط. سدد العميل دفعة الحجز ودفعة التعاقد وقسطين ربع سنويين في مواعيدها، بينما تأخر في سداد القسط الثالث المستحق منذ 45 يوماً. والمطلوب: حساب المبالغ المحصلة، الرصيد المتبقي، وتصنيف عمر الدين.
1

1. حساب المبالغ المحصلة فعلياً من العميل

المحصل = 95,000 (حجز) + 95,000 (تعاقد) + 95,000 (قسط 1) + 95,000 (قسط 2) = 380,000 ريال سعودي.
النتيجة: إجمالي المبالغ المحصلة = 380,000 ريال (تمثل 40.0% من إجمالي قيمة الوحدة).
2

2. حساب إجمالي الأقساط المستحقة لتاريخه ونسبة كفاءة التحصيل

الأقساط المستحقة حتى تاريخه تشمل الدفعات السابقة بالإضافة للقسط الثالث المتأخر (95,000 ريال) = 380,000 + 95,000 = 475,000 ريال | نسبة كفاءة التحصيل = 380,000 ÷ 475,000 = 80.0%.
النتيجة: نسبة كفاءة التحصيل للوحدة = 80.0% (تنبيه متأخرات).
3

3. تصنيف عمر الدين وإجراء المتابعة الموصى به

القسط المتأخر قيمته 95,000 ريال وفترة التأخير = 45 يوماً | تقع ضمن شريحة (متأخرات من 31 إلى 60 يوماً).
النتيجة: مستوى المخاطر: عالية المتابعة | الإجراء: إرسال خطاب تذكير رسمي أول مع إشعار باحتساب غرامة التأخير التعاقدية.
4

4. حساب الرصيد الإجمالي المتبقي بذمة العميل

الرصيد المتبقي = إجمالي سعر البيع (950,000) - المحصل فعلياً (380,000) = 570,000 ريال سعودي.
النتيجة: الرصيد المتبقي بذمة المشتري = 570,000 ريال (منها 95,000 ريال مستحقة فوراً و 475,000 ريال أقساط مستقبلية).

طريقة الاستخدام وخطوات التطبيق العملي

1

معاينة الشيت وتجربة الأرقام أولاً:

استخدم جدول المعاينة التفاعلية الحية أعلاه (أو وضع ملء الشاشة 100%) لتجربة إدخال أرقام مشروعك واختبار المعادلات مباشرة.

2

تحميل الشيت وفتحه على جهازك:

قم بتنزيل الملف عبر زر التحميل المباشر وفتحه بواسطة Microsoft Excel أو Google Sheets.

3

إدخال البيانات الأساسية للمشروع:

قم بتعديل اسم المشروع، التاريخ، وفئات الأسعار في الخلايا المخصصة للإدخال؛ بينما تُحسب كافة الإجماليات تلقائياً.

4

الطباعة المباشرة بمقاس A4:

تم ضبط هوامش الصفحات وحدود الطباعة مسبقاً على مقاس A4، فقط اضغط Ctrl+P للطباعة أو التصدير بصيغة PDF.

قائمة الفحص والاستلام الهندسي وأفضل الممارسات

  • ✓ مطابقة المبالغ المحصلة من العملاء مع كشوف الحساب البنكية الرسمية لحساب الضمان (Escrow Account) والتأكد من إيداع كل شيك باسم المشروع.
  • ✓ التأكد من تسجيل رقم الإيصال المالي أو إشعار التحويل البنكي وتاريخ القيد المحاسبي في خانة كل قسط مسدد.
  • ✓ مراجعة تواريخ استحقاق الأقساط وربطها بنسب الإنجاز الفعلي المعتمدة من الاستشاري المشرف في مشاريع البيع على الخارطة (وافي).
  • ✓ التأكد من فصل حساب وديعة الصيانة (5% إلى 8%) في حساب بنكي مستقل مخصص لأعمال إدارة وتشغيل العقار بعد الاستلام.
  • ✓ فحص أعمار الديون دورياً وإصدار تنبيهات المتابعة للعملاء المتأخرين قبل مرور 30 يوماً لمنع تراكم المتأخرات والتعثر المالي.

أخطاء شائعة في الموقع والمكتب الفني وطرق تلافيها

• إيداع دفعات وأقساط العملاء في الحساب الجاري العام للشركة بدلاً من حساب الضمان المخصص للمشروع (Escrow Account).

الحل الهندسي: يُعد ذلك مخالفة جسيمة لضوابط وافي والأنظمة العقارية تعرض الشركة لغرامات وإيقاف الترخيص؛ يلزم الشيت بتدوين رقم إيداع حساب الضمان.

• التهاون في متابعة المتأخرات في الشريحة الأولى (1-30 يوماً) مما يؤدي إلى انتقال العميل لشريحة التعثر وتراكم الأقساط.

الحل الهندسي: يوفر الشيت نظام تنبيه مبكر (Early Warning Triggers) عبر التنسيق الشرطي التلقائي لتفعيل الاتصال الودي وإرسال الإشعارات فور تأخر أي دفعة.

• إجراء تسليم الوحدة العقارية للمشتري قبل سداد دفعة الاستلام وتصفية كامل الأقساط المستحقة ووديعة الصيانة.

الحل الهندسي: يشترط النموذج إصدار شهادة مخالصة مالية نهائية (Final Financial Clearance) لا تُمنح إلا بعد استيفاء 100% من المستحقات المجدولة.

الأسئلة الشائعة حول النموذج

ما هو شيت متابعة أقساط الوحدات العقارية وما أهميته لشركات التطوير العقاري؟

شيت متابعة أقساط الوحدات العقارية هو أداة محاسبية وتشغيلية لتنظيم ومتابعة التدفقات النقدية الواردة من مبيعات الشقق والفلل والمحلات. يتيح للشركة معرفة تواريخ استحقاق الأقساط، رصد نسب التحصيل، واكتشاف المتأخرات مبكراً لتفادي العجز في السيولة اللازمة للإنشاءات.

كيف يتم التعامل مع أقساط مشاريع البيع على الخارطة المرخصة من برنامج وافي؟

في مشاريع البيع على الخارطة، تُربط دفعات وأقساط المشترين غالباً بنسب الإنجاز الإنشائي للمشروع والمعتمدة من قِبل المهندس الاستشاري المشرف، وتُودع جميع المبالغ إلزامياً في حساب ضمان بنكي مستقل لا يُصرف منه إلا بطلب من مطور المشروع وموافقة الاستشاري على بنود التنفيذ الفعلية.

ما هي شرائح أعمار الديون (Aging of Receivables) المعتمدة في التحصيل العقاري؟

تُصنف المتأخرات إلى 4 شرائح رئيسية: من 1 إلى 30 يوماً (متابعة ودية ورسائل تذكير)، من 31 إلى 60 يوماً (خطاب رسمي واحتساب غرامة تأخير)، من 61 إلى 90 يوماً (إنذار نهائي)، وأكثر من 90 يوماً (تعثر يستوجب الإجراء القانوني وفسخ العقد وإعادة بيع الوحدة وفق النظام).

ما هي وديعة الصيانة العقارية ومتى يتم تحصيلها من المشتري؟

وديعة الصيانة (سند الصيانة) هي مبلغ إضافي يُقدر عادة بنسبة 5% إلى 8% من سعر الوحدة العقارية، يتم تحصيله من المشتري عند توقيع العقد أو مع دفعة الاستلام، وتُودع في حساب مخصص لإدارة وصيانة الأجزاء المشتركة (المصاعد، الواجهات، الإنارة، النظافة، الأمن) بعد التسليم.

هل يتضمن الشيت احتساب غرامات التأخير التلقائية للعملاء؟

نعم، يحتوي الشيت على معادلة مدمجة لحساب غرامة التأخير بناءً على عدد أيام التأخير والنسبة اليومية المنصوص عليها في العقد، مع إمكانية إعفاء العميل منها أو تسويتها وفق السياسة الائتمانية للمطور.