تجمع حزمة شيتات التدفقات النقدية (Cash Flow) وضريبة القيمة المضافة وخطابات الضمان كافة النماذج التمويلية والضريبية التي تحمي السيولة النقدية لشركات المقاولات. تتضمن الحزمة شيتات التنبؤ بالتدفقات النقدية الداخلة والخارجة ومنحنى S-Curve المالي، شيت حساب ضريبة القيمة المضافة (VAT) وضريبة الاستقطاع في المستخلصات، سجلات تتبع خطابات الضمان البنكية (الابتدائي، النهائي، الدفعة المقدمة)، الاعتمادات المستندية (LC)، وحافظة الشيكات الآجلة (PDC).
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل المباشر والطباعة بمقاس A4 دون حماية أو ماكرو.
حمل مجاناً نموذج خطاب طلب الإفراج عن خطاب الضمان البنكي الابتدائي والنهائي وضمان الدفعة المقدمة وصرف محتجزات الضمان (Bank Guarantee & Retention Release Request) بصيغة Word وفق عقود الفيديك.
حمل شيت دراسة الجدوى المالية لمشاريع التطوير العقاري وحساب تكلفة الأرض والبناء وإيرادات البيع على الخارطة وصافي القيمة الحالية NPV والعائد IRR إكسيل.
حمل شيت التدفقات النقدية التقديرية والفعلية لمشاريع المقاولات (Cash Flow & S-Curve) لحساب المستخلصات، الفجوة التمويلية Peak Overdraft، وتكلفة التمويل بصيغة Excel.
عرض تقديمي تنفيذي متكامل لإدارة التدفقات النقدية والسيولة ورأس المال العامل لشركات المقاولات Cash Flow Management PPTX: نمذجة S-Curve، فجوات السيولة، وخطابات الضمان.
حمل نموذج سند لأمر رسمي تنفيذي وإقرار دين وجدولة سداد ومخالصة استلام مالي بصيغة Word و PDF قابلة للتعديل والطباعة، متوافق مع نظام التنفيذ السعودي ومنصة نافذ والقانون التجاري.
حمل داشبورد متابعة خطابات الضمان البنكية والاعتمادات المستندية والتسهيلات الائتمانية بالإكسيل، لمراقبة السقوف المصرفية، تتبع الغطاء النقدي، وتفادي مخاطر التسييل.
حمل داشبورد التحليل المالي والتدفقات النقدية والربحية لشركات المقاولات بالإكسيل، لتحليل مراكز التكلفة، تتبع التدفقات النقدية، قياس هوامش الأرباح، ومراقبة السيولة.
حمل صيغة خطاب طلب صرف الدفعة المقدمة للمقاول وتقديم خطاب الضمان البنكي APG بصيغة Word و PDF وفق عقد الفيديك المادة 14.2 ونظام المنافسات والمشتريات الحكومية.
شيت إكسيل تشغيلي لإدارة ومتابعة الاعتمادات المستندية (LC) وخطوط التسهيلات البنكية لمشاريع المقاولات والتوريدات، وحساب العمولات وفوائد التمويل وفق UCP 600.
حمل مجاناً شيت حافظة متابعة الشيكات البنكية الصادرة والواردة والشيكات الآجلة (Post-Dated Checks PDC Tracker) بصيغة Excel. يراقب تواريخ الاستحقاق والرصيد البنكي.
نموذج وشيت إكسيل مالي للتحالفات والمشاريع المشتركة JV لشركات المقاولات وفق معيار IFRS 11 واتفاقيات FIDIC، وحساب حصص الشركاء ونداءات السيولة Cash Calls وشلال الأرباح.
نموذج وشيت إكسيل احترافي لدراسة الجدوى المالية العقارية، تحليل التدفقات النقدية المخصومة DCF، ومعدل العائد الداخلي IRR، وصافي القيمة الحالية NPV وفترة الاسترداد.
حمل صيغة خطاب ضمان حسن التنفيذ البنكي النهائي (Performance Bond) وورد A4 وفق URDG 758 وفيديك 4.2 ونظام المنافسات والمشتريات الحكومية.
حمل شيت إكسيل احترافي لحساب وتتبع استرداد الدفعة المقدمة لعقود المقاولات وتخفيض خطاب الضمان البنكي APG والقيود المحاسبية وفق فيديك 14.2 ونظام المنافسات.
حمل شيت التنبؤ بالتدفقات النقدية ومنحنى S-Curve لشركات المقاولات إكسيل لحساب التدفقات الداخلة والخارجة وفجوة التمويل وعجز السيولة وتخطيط مستخلصات المشروع.
حمل سجل إدارة ومتابعة خطابات الضمان البنكية للمشاريع إكسيل بالمعادلات لمتابعة السقوف الائتمانية والغطاء النقدي ومواعيد التجديد وتفادي التسييل وفق URDG 758.
حمل شيت كاش فلو للمشاريع الإنشائية إكسيل بالمعادلات لتوقع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة، حساب الفجوة التمويلية ومنحنى S-Curve لإدارة سيولة المقاولات.
حمل شيت حساب ضريبة القيمة المضافة للمقاولات Excel مجاناً: ضريبة المخرجات على المستخلصات 15%، تسوية ضريبة المدخلات للمشتريات، الإقرار الضريبي ZATCA، والقيود اليومية المحاسبية وفق IFRS 15.
تقدير التدفقات النقدية الداخلة (مستخلصات المالك، الدفعة المقدمة) مقابل النفقات الخارجة (أجور، مواد، مقاولي باطن)، ورصد العجز المالي وتكلفة التمويل البنكي.
حساب ضريبة القيمة المضافة VAT (15% في السعودية و 14% في مصر أو 5% مقاولات)، ضريبة أرباح تجارية وصناعية (خصم المنبع)، والتأمين الاجتماعي على مستخلصات المقاولات.
حساب قيمة الضمان الابتدائي (1% - 2%) والضمان النهائي (5% - 10%) وضمان الدفعة المقدمة، وتقدير عمولة البنك الفصلية وهامش التغطية النقدية المحتجزة.
حساب الرصيد وأعمار المستحقات وفق تواريخ الاستحقاق والسداد المدخلة.
| نوع النموذج / الشيت | الاستخدام الهندسي أو المحاسبي الأمثل | الصيغة والأداة المتاحة | المرجع / المعيار الحاكم |
|---|---|---|---|
| التدفقات النقدية ومنحنى S-Curve | حساب الفجوة التمويلية القصوى للمشروع ومواعيد ضخ السيولة وتحصيل المستخلصات | شيتات Excel + حاسبة التدفق النقدي التفاعلية | PMI Financial Management |
| ضريبة القيمة المضافة وضرائب المقاولات | حساب صافي الضريبة المستحقة بعد معالجة الدفعة المقدمة ومحجوز الضمان | شيت Excel + حاسبة ضريبة المقاولات التفاعلية | ZATCA (15%) / مصر (ضريبة الجدول والخصم) |
| سجلات خطابات الضمان والشيكات الآجلة | متابعة تواريخ انتهاء الضمانات البنكية والغطاء النقدي والعمولات البنكية | شيتات Excel + نماذج خطابات Word + حاسبة الضمانات | URDG 758 |
بما أن المقاول يدفع أجور العمالة والمشتريات نقداً بينما يحصل المستخلص بعد 30 إلى 60 يوماً من تقديمه، يظهر عجز نقدي تراكمي في بداية ومنتصف المشروع؛ ويحدد الشيت أقصى قيمة لهذا العجز لتوفير التمويل اللازم.
إذا سُددت الضريبة بالكامل عند قبض الدفعة المقدمة، فإن الضريبة في المستخلصات الجارية تُحسب على صافي الأعمال بعد خصم القسط المسترد من الدفعة المقدمة لمنع الازدواج الضريبي.
تشمل: (1) خطاب الضمان الابتدائي (1-2% لدخول المناقصة)، (2) خطاب ضمان حسن التنفيذ النهائي (5-10% من قيمة العقد)، و(3) خطاب ضمان الدفعة المقدمة (بنفس قيمة الدفعة ويتناقص مع الاسترداد).